тинькофф про и премиум что это такое

Зачем оформлять подписку

Что такое подписка Tinkoff Pro?

Подписка — платная услуга, в рамках которой клиент получает бонусы по основным продуктам Тинькофф. В первый месяц подписка бесплатна, далее — 199 ₽ в месяц.

Какие преимущества я получу с подпиской Tinkoff Pro?

Более выгодные условия по всем продуктам Тинькофф и специальные условия — для партнерских подписок. Подписка Tinkoff Pro меняет условия по всем картам Тинькофф, кроме премиальных Black Edititon:

Стоимость обслуживания карт:

Доход по счетам и вкладам:

Условия начисления кэшбэка:

(ALL Airlines, S7 — Tinkoff, OneTwoTrip — без изменений)

до 7%до 10%Кэшбэк за покупку билетов в Тинькофф Путешествиях

(ALL Airlines, S7 — Tinkoff, OneTwoTrip — без изменений)

Источник

Tinkoff Pro — подписка для клиентов банка «Тинькофф». Все плюсы и минусы

В середине ноября банк «Тинькофф» запустил премиальную подписку Tinkoff Pro на свои услуги и сервисы. Банк обещает повышенный кэшбек, бесплатное обслуживание, скидки при использовании мобильного оператора «Тинькофф Мобайл» и прочие ништяки.

Считается, что это ответ «СберПрайму» — новой подписке от самого крупного банка России, которая обещает скидки на обслуживание, выгодные кредитные продукты и бонусы от партнеров. У «Тинькофф» примерно то же самое, также ее подписка вышла спустя всего пару месяцев после появления сервиса от «Сбербанка».

Разберемся, как привилегии дарит Tinkoff Pro, сколько стоит подписка и нужно ли иметь карту банка Олега Тинькова, чтобы воспользоваться предложением.

Автор и «Тинькофф» не связаны партнерскими отношениями (хотя у него есть карта банка). Соответственно, все описанное ниже является его личным мнением, основанным на изучении условий подписки и опыте

Что входит в Tinkoff Pro?

Сколько стоит подписка на Tinkoff Pro?

Tinkoff Pro обойдется пользователям 199 рублей в месяц. Банк предлагает попробовать сервис и дает 1 тестовый месяц бесплатно. Если оформлять подписку сразу на год, то ее стоимость за 12 месяцев составит 1990 рублей. Таким образом, фактически вы платите за 10 месяцев подписки, а получаете год.

До конца 2020 года можно оформить годовую подписку за 999 рублей

Нужно ли иметь карту «Тинькофф» чтобы пользоваться Tinkoff Pro?

Нужно. Собственно, основная часть бонусов крутится вокруг именно банковских продуктов. То есть «Тинькофф» полагает, что пользователи его сервиса намерены экономить при использовании карт и счетов, а также получать повышенный кэшбек от операций.

Если оформить подписку хочется, а карты нет, «Тинькофф» сделает ее автоматически вместе с оформлением Tinkoff Pro.

Выгодна ли подписка Tinkoff Pro?

Разберемся обо все по порядку.

Бесплатное обслуживание по дебетовым и кредитным картам + бесплатные уведомления. Без подписки стоимость обслуживания в месяц составляет:

Выходит, что подписка полностью окупает стоимость использования кредитной карты — пользователь экономит почти 660 рублей (включая оповещения). Дебетовая карта тоже становится бесплатной, однако клиенты банка с суммой более 50 тысяч рублей на счете и так не платят за обслуживание.

До 3,5% годовых по накопительному счет, до 5% — по вкладу в рублях. Обычно «Тинькофф» предлагает ставку 3% по накопительным счетам, проценты начисляются каждый месяц. По вкладу в рублях действует ставка 4%.

Предположим, что у вас есть 100 тысяч рублей. Если вы будете хранить эту сумму на накопительном счете, то за год получите 3,5 тысяч рублей. Или около 291 рубля каждый месяц.

Если же вы положите эту сумму на рублевый вклад, то через год будете иметь уже 5000 рублей. Соответственно, около 416 рублей каждый месяц. Однако данную сумму на вкладе нельзя снимать — в этом случае банк не начислит вам процентов.

Выходит, если вы имеете счет или вклад на внушительную сумму, то подписка выгодна, так как она увеличивает процент дохода от сбережений.

Например, у меня есть 500 000 рублей. Если я положу деньги на обычный накопительный счет (3%) без подписки Tinkoff Pro, то через год получу 15 000 рублей. Если я подключу подписку (3,5%), то буду иметь 17 500 рублей или около 1450 рублей в месяц. Соответственно, если вы имеет крупную сумму, то сам факт наличия вклада окупает вам подписку.

Бесплатный перевод до 50 000 рублей в месяц на карты в другие банки. С одной стороны, выгодно, потому что держатели карты Tinkoff Black ограничены суммой в 20 00 рублей. С другой, переводить деньги в другие банки без комиссии можно с помощью Системы быстрых платежей (СБП). В случае банка «Тинькофф» лимит в месяц составляет 150 000 рублей.

То есть грамотные пользователи, которые знают, как настроить и подключить СБП, и так не платят комиссию за переводы.

Увеличение лимита кэшбека: с 3000 до 5000 рублей, по бонусным картам — с 6000 до 10 000 бонусов или миль. Кэшбек начисляется в случае подключения банком льготных категорий (каждый месяц назначаются случайно) и покупкой товаров и услуг и партнеров банка. Соответственно, если вы много тратите с помощью карты банка, то подписка может помочь вам увеличить кэшбек. Однако все очень индивидуально, этот параметр невозможно рассчитать.

Бесплатная мобильная связь. Клиенты оператора «Тинькофф Мобайл» получают 600 минут звонков в месяц. Звучит круто, но ничего нового здесь нет. Суть в том, что если абонент оператора тратит от 10 000 рублей в месяц по картам «Тинькофф», то он получает те же самые 600 минут в подарок. Это указано в правилах на сайте оператора:

Если карта «Тинькофф» — основная, то тратить 10 тысяч в месяц не так сложно. Хотя бы на покупку продуктов может уйти гораздо большая сумма.

Дополнительно: льготная подписка на видеосервисы. «Тинькофф» предлагает подключиться на премиальные версии подписок онлайн-кинотеатров Start, Amediateka и ivi за 449 рублей в месяц, стоимость Tinkoff Pro в этом случае составляет 648 рублей в месяц. Зайдем на сайты сервисов и посмотрим, во сколько они обойдутся отдельно.

В сумме получилось 1297 рублей. При стоимости пакетной подписки в 449 рублей выгода составляет 848 рублей. Если «Тинькофф» не лукавит и действительно дает доступ к премиальным версиям подписки, то это очень выгодное предложение для киноманов.

Остальные бонусы — скидка при покупке билетов в кино или страховки, баллы в «Тинькофф Путешествиях» — слишком специфичны и индивидуальны, поэтому их выгоду сложно подсчитать. Будем иметь их в виду, но не станем разбирать.

Минусы подписки Tinkoff Pro

Во-первых, подписка стоит денег — 199 рублей в месяц. Для кого-то это может быть слишком большая сумма. Однако постфикс Pro в названии намекает, что подписка рассчитана на клиентов, которые тратят довольно заметные суммы — тысячи и десятки тысяч.

Во-вторых, если у вас нет внушительных денежных средств для хранения (буквально сотни тысяч рублей), то повышение процентной ставки не компенсирует траты на Tinkoff Pro. Для максимальной выгоды желательно хранить в банке большие суммы.

В-третьих, некоторые преимущества весьма условны, их можно получить и без подписки. Например, 600 минут на «Тинькофф Мобайл», увеличенный лимит на перевод в другие банки или бесплатное обслуживание карт.

Вывод

Так или иначе, Tinkoff Pro — очень интересный продукт. Мы разобрались, что только бонусы в виде бесплатного использования кредитной карты или повышенный кэшбек могут компенсировать стоимость подписки. Или подписка на видеосервисы, которая экономит почти 900 рублей. Конечную выгоду пользователя сложно подсчитать, так как все очень индивидуально. Однако она, скорее всего, будет.

Кому можно рекомендовать Tinkoff Pro? Во-первых, активным пользователям банковских продуктов «Тинькофф» и оператора «Тинькофф Мобайл». Во-вторых, тем, у кого на руках есть серьезные суммы денег и он ищет вклад с выгодными условиям. В-третьих, заядлым киноманам, для которых нужно сразу несколько сервисов с фильмами и сериалам. Это действительно полезный продукт и сильная экосистема — однако для ее использования нужно быть клиентом банка Олега Тинькова.

Источник

Пакет услуг «Тинькофф Премиум»

Frank Research Group в 2020 году назвал банк лучшим для ежедневного использования. Мы постарались подробно разобрать, насколько данный пакет обслуживания является комфортным для клиентов.

Коротко о преимуществах Тинькофф Премиум

— Персональное обслуживание (консьерж-сервис)
— Страховка в путешествии (действует на семью)
— Бизнес-залы (LoungeKey)
— Высокий лимит переводов по номеру карты (50 000 руб/мес)
— Брокерский счет за 0 рублей вместо 290 руб/мес (хороший, средний тариф «Трейдер»)
— Повышенный лимит выплаты кешбэка на покупки (до 30 000 руб/мес) и высокий процет кешбэка на бронирования (до 10% за билеты, отели и аренду авто)
— Привилегии от Mastercard по картам World Black Edition (есть у всех банков, которые выдают премиальные карты)

Стоить отметить, что Тинькофф в 2020 году запустил новый финансовый сервис под названием подписка Tinkoff Pro и Premium, который изначально подразумевал возможность пользоваться некоторыми или всеми (в зависимости от типа подписки) услугами пакета «Тинькофф Премиум» обычными (не премиум) клиентами.

Со временем пакет услуг «Тинькофф Премиум» исчез с сайта банка, а на его место пришла подписка Premium. Ее условия не хуже былого пакета «Тинькофф Премиум», а преимуществ больше. Поэтому всем текущим клиентам пакета банк ее автоматически подключил.

Итак, чтобы стать премиальным клиентом в Тинькофф, нужно:

На данный момент представленно три карты: дебетовые Tinkoff Black Metal и ALL Airlines Black Edition, а также кредитная ALL Airlines Black Edition.

Подведем итог: пакета услуг «Тинькофф Премиум» как такового сейчас нет, есть премиальные карты с их собственными тарифами, и есть подписка Premium, которая увеличивает премущества премиальных карт. Банк подключает подписку при заказе премильной карты.

Далее, рассматривая преимущества и недостатки премиального обслуживания в банке, мы будем подразумевать именно тарифы премиальных карт и подписки Premium.

Бонусы при подключении

Клиентам с пакетом услуг «Тинькофф Премиум» ранее был доступен бонус в размере 0,5% от суммы пополнения вклада. Сейчас, при подключении подписки Premium, такого бонуса больше нет. Но, если открыть вклад на 12 месяцев и больше, банк увеличит процентную ставку на 0,5% годовых. Пополнять такой вклад можно в первые 30 дней.

Бонусы Tinkoff Mobile с подпиской Premium
— добавляютя безлимитные звонки по РФ бесплатно
— добавляютя 1 ГБ интернета в Европе каждый месяц

Стоимость обслуживания

За выпуск Tinkoff Black Metal придется заплатить 5 000 руб., если после получения карты перейти обратно с премиального тарифа на стандартный в течение 183 дней с момента первой покупки, и при этом оставить премиальную карту действующей (не блокировать).
Если ее просто заблокировать, то плата не спишется.

Бесплатно при выполнении одного из условий:
1) при тратах по карте от 200 000 руб/мес и общем остатке на счетах от 1 000 000 руб.
2) при общем остатке на счетах от 3 000 000 руб.

В общий остаток в том числе учитываются наличие активов на брокерских счетах и ИИС.

Доступ в бизнес-залы аэропортов

Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР)

Плюсы и минусы

Плюсы банка

Бесплатные межбанковские переводы

Понятный интернет-банк и мобильное приложение

Минусы банка

Отсутствие отделений банка

Банк может в индивидуальном порядке понизить любые лимиты по карте. Например, снизить сумму бесплатного снятия.

Банк в праве запрашивать документы, отказывать в проведении операций, отключать от дистанционного банковского обслуживания. В таком случае придеться ехать в их единственный офис в Москве.

Плюсы пакета Тинькофф Премиум

Бесплатные межбанковские переводы

Выгодная страховка ВЗР

Выгодные условия бесплатного обслуживания

Выгодные условия посещения бизнес-зала

Повышенная процентная ставка для вкладов

Повышенная процентная ставка для накопительных счетов

Понятный интернет-банк и мобильное приложение

Процент на остаток по карте

Часто проводит акции с кешбэком и скидками

Минусы пакета Тинькофф Премиум

Малое количество отделений банка

Коротко о тарифе пакета Тинькофф Премиум

Источник

Управлять подпиской

Сколько стоит подписка Tinkoff Pro?

199 ₽ в месяц. Если вы оформляете Tinkoff Pro впервые, месяц подписки получите в подарок: плату за подписку начнем списывать со второго месяца.

Как оплатить подписку?

Стоимость подписки будем списывать с вашей карты автоматически каждый месяц. Напомним пополнить карту, если не хватает средств для оплаты.

Как поменять карту, с которой списывается оплата?

Поменять карту можно в личном кабинете и приложении Тинькофф. При этом карта, с которой списывается оплата, изменится для всех подключенных подписок.

В личном кабинете. Нажмите на юзерпик → Управление профилем → вкладка «Подписки» → блок «Настройка подписки» в правой части экрана.

В приложении Тинькофф. Нажмите «Еще» → «Бонусы» → блок «Подписки» → выберите подписку → нажмите ⚙️ в верхнем правом углу экрана.

Кто может купить подписку?

Клиент Тинькофф — держатель кредитной или дебетовой карты Тинькофф.

Если карты нет, оформите дебетовую карту Tinkoff Black одновременно с подпиской Tinkoff Pro. Карту бесплатно доставим за два дня, куда и когда вам удобно.

Вы можете начать пользоваться картой и до ее получения: для этого скачайте приложение Тинькофф и пополните счет.

Как подключить подписку?

Подключить подписку можно двумя способами.

В мобильном приложении Тинькофф. Нажмите «Еще» → «Бонусы» → блок «Подписки» → выберите подписку → нажмите «Подключить».

Если у вас уже была подключена подписка Tinkoff Pro, вы ее отключили и хотите подключить снова, сделать это можно в личном кабинете Тинькофф. Нажмите на юзерпик → вкладка «Подписка» → выберите подписку → нажмите «Возобновить».

Как продлить подписку?

Подписка продлевается автоматически, пока вы ее не отключите.

Как отключить подписку?

Отключить подписку можно в личном кабинете и приложении Тинькофф. Все преимущества подписки будут действовать до конца оплаченного периода. Вместе с подпиской Tinkoff Pro будет отключена и подписка на видеосервисы, если вы подключали ее ранее.

В личном кабинете. Нажмите на юзерпик → Управление профилем → вкладка «Подписки» → блок «Настройка подписки» в правой части экрана.

В приложении Тинькофф. Нажмите «Еще» → «Бонусы» → блок «Подписки» → выберите подписку → нажмите ⚙️ в верхнем правом углу экрана.

Как вернуть деньги за подписку?

Вернуть деньги за уже оплаченную подписку нельзя. Отключите подписку, и мы перестанем списывать деньги за нее. Все преимущества подписки будут действовать до конца оплаченного периода.

Источник

Тинькофф Премиум — условия и преимущества премиального обслуживания

Все держатели премиальных карт от «Тинькофф Банка» могут подключиться к уникальному сервису. Подписка делает годовое обслуживание бесплатным и дает дополнительные привилегии. К преимуществам карт серии Tinkoff Black Edition добавляется также бонус в размере 0,5% от суммы пополнения вклада и бесплатное обслуживание при выполнении одного из условий. Воспользоваться им можно при оформлении депозита на срок от 12 месяцев.

Заказать премиум карту

В чем суть премиального сервиса «Тинькофф Банка»

Подписка Tinkoff Premium ‒ платная услуга, предоставляющая клиентам банка ряд бонусов по имеющимся картам:

Привилегии становятся доступны только владельцам Tinkoff Black Edition за 1990 руб. в месяц

Лучшие премиальные дебетовые и кредитные карты «Тинькофф»

По результатам опросов всех действующих держателей карт от Tinkoff лучшими продуктами признаны Black Metal и All Airlines в премиальном сегменте. В совокупности с подключенным сервисом они обеспечивают своему владельцу множество выгодных бонусов.

Дебетовая карта Tinkoff Black Metal

Tinkoff Black Metal Card ‒ металлическая карта, предоставляющая доступ в бизнес-залы Lounge Key без дополнительной карты Priority Pass.

Условия по «черной» карте:

Дебетовая карта All Airlines Black Edition

Tinkoff All Airlines Black Edition ‒ премиальная дебетовая карта, которая предлагает следующие бонусы:

Условия по карте:

Кредитная карта All Airlines Black Edition

Как оформить карту

Как открыть дебетовую карту:

Выпуск пластика бесплатный, сроки изготовления ‒ до 7 дней.

Чтобы получить кредитную карту, нужно заполнить полноценную анкету, ответив на вопросы по работе. Сделать это можно на официальном сайте:

Решение по анкете придет в виде СМС на указанный номер телефона в течение нескольких минут. После одобрения необходимо назначить встречу с представителем банка.

После получения карты заемщик сможет в личном кабинете открыть дополнительную для членов своей семьи.

Тарифы и условия обслуживания

В 2021 году, по версии Frank Research Group, продукты «Тинькофф» назвали лучшими на рынке банковских услуг для ежедневного использования. Именно поэтому премиальный сервис имеет самый выгодный тарифный план:

Как не платить за премиум-сервис

Условия бесплатного обслуживания премиального сервиса от «Тинькофф Банка»:

Преимущества карт «Тинькофф Премиум»

Премиум-сервис открывает владельцам дебетовых или кредитных карт доступ ко всем главным преимуществам «Тинькофф Банка». Чтобы не упустить все бонусы, обязательно нужно ознакомиться со всеми правилами применения и изменения тарифов по существующим счетам.

Финансовые привилегии

За ежемесячное пользование сервисом банк взимает комиссию в размере 1990 руб., но при выполнении определенных условий обслуживание становится бесплатным. При этом за каждую свою покупку держатель пластика получается кешбэк:

В совокупности можно получить до 60 тыс. рублей.

Также среди финансовых преимуществ можно выделить и высокий процент на остаток – до 5% годовых на любую сумму и по вкладам до 5,11%. Пользователям премиального сервиса открывается доступ к тарифу «Трейдер» в «Тинькофф Инвестициях» совершенно бесплатно. При обмене валюты разница с биржевым курсом составляет 0,25%.

Владельцы карт с подключенным пакетом премиум-обслуживания могут снимать наличные бесплатно в банкоматах «Тинькофф Банка» по всей России и переводить до 50 тыс. руб. без комиссии.

Повышенный уровень комфорта в путешествиях

Перед путешествием можно поесть, отдохнуть и даже принять душ. Самый популярный «Лаунж Кей» – во «Внуково», полный список бизнес-залов находится на официальном портале.

Повышенный кешбэк

Получить максимальную компенсацию можно при совершении покупок через сервис «Тинькофф Путешествия» за:

Дополнительные преимущества от MasterCard по картам World Black Edition

Владельцы карты «Ворлд Блэк Эдишн» с платежной системой MC (MasterCard) могут рассчитывать на дополнительные бонусы в избранных бутиках, театрах, ресторанах, фитнес-клубах, салонах красоты, а также скидку 15% в «Яндекс.Такси».

Недостатки использования премиальных карт «Тинькофф»

Совокупность всех бонусов и выгодное ежемесячное обслуживание заставляют пользователей усомниться в отсутствии «подводных камней».

В чем подвох и какие есть недостатки по премиум-сервису:

Сервис обладает большим количеством преимуществ, которые привлекают новых клиентов. Чаще всего держатели карты указывают на хороший кешбэк и высокий процент на остаток.

Источник