Крипта деньги машины блог
$200 тысяч инвестиций, 6 тысяч биткоинов в кошельке. Белорус рассказал, как вложился в криптовалюту и через что ему пришлось пройти
Можно быть «криптоэнтузиастом» или «криптопрофессионалом» — и тот и другой пытаются совладать с уже не новым феноменом современности — виртуальными деньгами (которые «мыльный пузырь»). Спустя много лет после того, как появился первый биткоин, можно рассказывать истории успехов и провалов — таких появилось немало. Onliner поговорил с одним из тех, кто вошел «в тему» почти в самом ее начале. Как оказалось, Слава успел побывать на коне, но также пережил не лучшие времена. Он рассказал свою интересную историю, оставшись в тени.
Для нашего героя все началось где-то в 2010—2011 годах. Человек увлекающийся, Слава проникся философией криптовалюты.
Романтик, который поставил все на биткоины, и мошенник из даркнета
— Я достаточно большой романтик, сочувствующий идеям децентрализации и многим идеям анархистов — касаемо независимости от некоего центра, который, как правило, начинает давить и навязывать свою волю, — говорит Слава; к тому же биткоин казался ему чем-то «киберпанковым», что вызывало дополнительный интерес.
— Отличный инструмент для возможности быть менее подконтрольным какому-либо эмиссионному центру. И я вошел с головой. Все, что было, поставил «на зеро», — в его слова о «поставить все, что было» заложен буквальный смысл.
— А сколько было?
— Тогда мы были в непростом семейном положении. Молодая семья, пожили пару месяцев у родителей жены. Как-то нам не очень хватало самостоятельности и воли в принятии решений (улыбается. — Прим. Onliner). Но сняли квартиру, с трудом перебивались. Примерно через полгода выяснилось, что у хозяйки открытая форма туберкулеза. Мы, к счастью, не заразились, но после этого у супруги появился панический страх снимать квартиру. Пошли жить к моим родителям. Это было… мягко говоря, ад. Как минимум для меня. Очень непростая ситуация… Существует шутка, что у китайцев иероглиф, обозначающий бедствие, — это две женщины под одной крышей… — смеется Слава.
По словам Славы, это был путь к спасению, который сработал.
— Мы дождались того минимального порога, когда могли купить квартиру, — и за бо́льшую часть биткоинов купили. Случился практически второй день рождения семьи.
— Бо́льшая часть от скольких? — уточняем осторожно.
— Тогда было около 6 тыс., — вспоминает Слава.
Было жалко и обидно? Говорит, не слишком. Поддержала супруга, которая озвучила банальную истину: невозможно знать наперед, где получится, а где нет.
«„Асики“ ввозили как 15-килограммовые флешки, приборы для астрономии и компьютеры для решения любительских математических задач»
Тема продолжала удерживать Славу, который вошел в бизнес по майнингу. Начинали, как и все, «по классике» — с фермами на видеокартах. Потому в эпоху расцвета появились ASIC.
— Я гуманитарий и по образованию, и по складу ума, и для меня технические вещи представляют собой повышенную сложность. Хотя я пошел в «айтишку» со второго курса университета и ни дня не работал в другой сфере.
Мне приходится прилагать гораздо больше усилий, чтобы разобраться в теме. Но, как ни странно, при этом у меня гораздо больше эффект радости: когда все-таки получается, переживания сложно описать словами. Мне очень помогли два брата — два моих близких друга. Один из них и познакомил меня с идеей биткоина в принципе, а второй был практиком, который помог сорганизоваться с видеокартами, их сбором в фермы, охлаждением.
Позже открылись предзаказы на китайские «асики». Купили их… Их нужно было растаможивать, но мало кто понимал, что это. Мы точно знали, что нельзя говорить слова «крипто-» и «шифрование» — особенно последнее. Потому что тогда — через КГБ. После нас некоторые попались: говорили в открытую, а потом долго доказывали, что «это другое шифрование».
И мы их растаможили, как ни удивительно звучит, как большие флешки. Которые весят 16 килограммов… (смеется. — Прим. Onliner). Мы честно пытались объяснить. Спрашивают: «Ваши устройства что-то показывают?» — «Нет». — «Информацию сохраняют?» — «Да». — «Значит, флешка».
Следующая партия была уже из Америки, кажется: я заказал майнеры Butterfly. Они были еще больше, килограммов под 20. Когда они пришли, на таможне снова возникли вопросы. Я сказал, что это бэушные аппараты для астрономов, чтобы следить за звездами.
Ну и под конец волны «асики» были уже из Швеции — летали за ними на самолете сами. Почти вырвались из «зеленого» коридора, но нас остановили: «Пройдемте». Я тогда на ходу сообразил, что это «трехкомпонентные компьютеры» (мы были вдвоем, у каждого по три блока) — назвал их «Альфа», «Гамма» и «Омега» или типа того. Говорю, они подключаются вместе и решают любительские математические задачи (но ведь так и есть).
Таможенник долго ходил, выяснял, выискивал надписи на плате, смотрел в интернете, но таких вообще не было еще нигде. Пропустили, но сказали, что второй раз не прокатит.
«Зря начали майнить: надо было купить биткоины и сидеть ровно, ждать»
А майнинг на видюхах — это своего рода диверсификация рисков. Если бы все «ляснулось», не взлетев, у тебя на руках остались бы видеокарты, которые можно продать и отбить немного денег. Очевидный бонус в том, что появляются конкурирующие криптовалюты, форки, которые также можно майнить.
При умелом обращении с видеокартами, как сейчас эфир пошел вверх, это было вполне целесообразно. У хозяйственного человека это принесло и еще будет приносить немало пользы.
Вообще, тогда было время романтиков. Какой-то период наша ферма выдавала 1% от мощности всей сети. Сейчас это звучит грандиозно, тогда это было «ну, так…».
Со временем, говорит Слава, сфера становилась все более «профессиональной», процесс обрел производственные масштабы, в которых заработать на майнинге доверенных криптовалют «частнику» становится все сложнее. Сейчас, по его словам, выгоднее инвестировать. Но есть нюансы.
«Успеть на волне хайпа снять спекуляционную прибыль»
В каждой криптовалюте есть спекуляционная составляющая — в одних ее больше, в других меньше. Поэтому, по словам Славы, есть огромный риск вложить «не в ту валюту». Более сохранно для инвестиций (хотя риск при этом все равно значительный) выбирать из основных криптовалют, считает он: это как минимум сам биткоин, а также догоняющий и обгоняющий его эфир.
— Инвестируя во что-то другое, надо понимать, почему и зачем ты это делаешь. Если ты это делаешь как очень высокорисковую инвестицию и рассчитываешь успеть на волне хайпа снять спекуляционную прибыль, то окей.
Можно также внимательно изучить криптовалюту, выяснить ее бэкграунд, на чем она основана, каковы ее цели и успешность реализации. Я, например, с удовольствием читал и погружался в тему «айоты» (IOTA). Она выделяется среди прочих тем, что в ней отсутствует комиссия за платежи. Меня привела в восторг сама концепция, потому что в остальных сетях ты платишь за каждую транзакцию, и чем более высоконагруженная сеть, тем больше приходится платить за перевод.
И какие-то вещи, которые ты хотел бы поставить на блокчейн, на поток, сильно ограничиваются ценой транзакции: чаевые или кешбэк, например, уже не работают. Это как банковским переводом давать чаевые — нонсенс.
Я очень надеялся, что «айота» — это не скам, и пока что она развивается. Я вложил некоторую сумму денег в нее, потому что меня восхитила сама ее концепция. Если принесет дивиденды, это будет здорово и сказочно.
Криптовалюта, думаю, должна нести в себе какие-то технологии, иначе она не будет востребованна и ликвидна. Ценность биткоина в том, что он представляет собой безопасную и надежную «транспортную систему». Это значит, что помешать этой системе можно, лишь вложив просто неимоверное количество денег. А в этом нет смысла. Эфир — это деривативы: ты можешь оцифровывать и токенизировать любые товары/услуги, валюты и так далее, писать смарт-контракты. Или тот же самый «файлкоин» — пионер в своем роде. Интересная концепция, но я не стал инвестировать, хотя недавно она выстрелила.
И есть криптовалюты, которые имеют только лишь спекулятивную ценность. Такие интересны во времена хайпа, когда идет движ. Они могут принести два, три, пять «иксов», но они точно так же сдуются практически в ноль, когда случается коррекция.
«Торговать на бирже? Если ты профессиональный трейдер, то можно»
— Я как-то вложился в IceDrill. Она была зарегистрирована в США и предлагала инвестиции в большую майнинговую компанию, которая собиралась арендовать (и арендовала) дата-центры, все было очень похоже на правду. Но в какой-то момент они успешно слились, «щедро» выплатив всем инвесторам, по-моему, 6% от внесенных средств.
И еще один провал — попытка торговать на бирже. Как правило, это приводит к потере. Единичный успех и работа в тестовом аккаунте — это все прекрасно, показывает возможность заработать, но статистически ты все равно столкнешься с проигрышами. Это должна быть профессия, человек должен понимать, что он делает, то есть быть трейдером.
Сейчас торговля криптовалютами вышла на тот же уровень, что и всякие «форексы». Угадай верх/низ, потом это делегирование своих денежных средств брокеру, честность которого ты проверить не можешь. Все циферки — выгоднейшая сфера для манипуляции с курсом, а в них задействованы серьезные финансовые институты. Власть над этими циферками находится в ограниченном количестве рук — владельцев бирж, например. Поэтому рассчитывать на совсем честную игру не стоит, — говорит Слава с ироничной улыбкой.
Он также передал привет мошенникам из сферы онлайн-бирж, предлагающих «приумножить капитал — только принеси деньги». Он считает, что в определенных слоях общества сложилась ошибочная уверенность в том, что обмануть — это некое достоинство и признак сообразительности, хитрости, смекалки.
— Это заблуждение. Жертвы мошенников — это обычные неподготовленные люди, которые живут своей жизнью. Они не обязаны ни в чем разбираться, противостоять хитростям. Против них работают люди, которые зарабатывают этим [мошенничеством] на хлеб. Для них это профессия, они очень глубоко осваивают все моменты психологических манипуляций, условия, в которых человек перестает быть адекватным, используют различные механизмы-ловушки. Фактически это можно представить как бой рядового гражданина и крепкого бойца из MMA.
Неужели мы будем хвалить чемпиона по боям без правил, который «загасит» простого человека? Нет, это вызовет всеобщее порицание. Так и здесь. Их схемы — это проявление слабости, а не силы.
«Оплатим перелет и жилье, купим твои биткоины в два раза дороже»
Кстати, нашему собеседнику «посчастливилось» столкнуться со злодеями — правда, уровнем повыше, чем у тех, кто звонит по Viber и предлагает «зафиксировать мошеннические действия».
— Тогда у меня были проблемы со здоровьем, я был на грани жизни и смерти, поэтому до происходящего вокруг не было особенного дела — отчасти это и спасло. Ко мне обратился знакомый через знакомого: сосватал как бы выгоднейшую продажу биткоинов. Все это должно было происходить за границей, в Италии. Мне прислали видео, где чувак с такими большими баулами денег пересчитывает на камеру банкноты, а рядом — записка с моим именем. Как в лучших клипах с «баблометами» с огромным количеством 500-евровых купюр. Должно было снести крышу…
Я понимал, что это мошенники, мне просто было интересно, как оно выглядит дальше. Вел активную переписку, тоже отправил видео с доказательством, что у меня есть биткоины в таком-то количестве.
Стали договариваться о встрече — в шикарнейшем отеле, чуть ли не вертолете привезут. Практически бал-маскарад! (Смеется. — Прим. Onliner) Приемы были стандартные: дорогие часы, спорткары на фоне и так далее. Типа, бабло есть, только биткоины нужны — приезжай, дорогой, купим в полтора-два раза дороже, только приезжай.
Общение я прервал, а позже узнал, какой мог быть исход: если бы приехал, в зависимости от того, как бы себя вел, в лучшем случае лишился бы только биткоинов…
«Разница в курсе биткоина — это прибыль. Заплати налоги. Очень много налогов»
Сейчас в Беларуси действует декрет №8 «О развитии цифровой экономики», который среди прочего освобождает от налогов при операциях с криптовалютами. Поэтому особых вопросов к людям, которые внезапно разбогатели на крипте, нет. Но еще совсем недавно приходилось доказывать, что ты не верблюд.
— Около двух лет я был под прессингом нашей налоговой: они выявили у меня прибыль в очень больших размерах. Как? Мои операции [с криптовалютой] «слил» иностранный банк, мне насчитали десятки тысяч долларов только налогов.
Я самоотверженно доказывал саму концепцию криптовалют и то, что это [курсовая разница] не является прибылью. Для этого я сделал два простых хода: направил запрос в Нацбанк с просьбой пояснить, что такое электронные деньги, и второй запрос в налоговую: является ли прибылью курсовая разница при операциях с электронными деньгами. Получил ответы, в которых говорилось, что курсовая разница в курсах электронных денег не считается прибылью, а от Нацбанка — что биткоин соответствует понятию электронных денег.
Я пришел с этими ответами в налоговую и заявил, что с моей стороны операции с криптовалютой являются обычной диверсификацией инфляционных рисков. Мол, я опасаюсь инфляции и свято верю, что электронные деньги в виде биткоина подлежат дефляции.
Меня потом много раз вызывали на беседы в финансовую милицию, налоговую. Я терпеливо все объяснял. Вели себя как бы дружелюбно: ты расслабляешься, поясняешь все по-человечески. Но когда дело было закрыто из-за выхода декрета, я узнал, что на меня пытались завести уголовное дело за моей спиной. Жаль, что их цель была не прийти к истине, а содрать налог во что бы то ни стало, даже ценой сломанной судьбы… Ради чего?
Слава пояснил, каким образом в истории оказался замешан банк. По его словам, тогда (несколько лет назад) это был один из способов безопасно получить деньги за проданную крипту (чтобы не прибегать к услугам «менял»). Майнеры пользовались также услугами иных финансовых организаций — полностью официальных. Однако не все умели и хотели работать с финансами от операций с виртуальными деньгами. В случае с чешским банком, услугами которого пользовался наш собеседник, его сотрудники не вняли объяснениям и фотографиям ферм, закрыли счет и передали информацию «куда следует»: мол, разбирайтесь сами.
— Думаю, они не представляли, во что это для меня выльется, — говорит Слава.
Афтершок
— Трейдерство очень сильно подорвало мое нервное здоровье. Это было постоянное ожидание того, какой будет курс: телефон в руке, каждые полминуты ты проверяешь курсы, молишься придуманным богам, эмоции зашкаливают, накапливается стресс и… Я прошел все этапы, — говорит теперь уже с улыбкой Слава. — Тогда я многое понял: есть базовые, самые главные ценности — это семья. А все остальное идет либо фоном, либо второстепенно. И как только оно начинает мешать твоей основной ценности, это неправильно. Это актуально для любой зависимости: курения, алкоголя, игр. При неумелом использовании все может привести к краху.
— Кстати, сколько всего было инвестиций за это время?
Накопил на крипту, все потерял. Взял в долг, отыграл, а потом снова потерял. Решил продать квартиру
Все наши собеседники, которые активно занимаются криптовалютами, всегда по несколько раз в одном разговоре подчеркивают: эта деятельность несет в себе очень высокие риски, поэтому действовать сломя голову попросту нельзя. Как бы нам ни хотелось закончить материал на мажорной ноте, его финалом будет история неуспеха — как очередное напоминание.
— Есть история одна, щепетильная. Недавно ко мне обратился хороший знакомый. Он долгое время ответственно трудился на своем рабочем месте, каждый рубль доставался ему трудом. Он загорелся криптовалютой давно, но долгие годы просто наблюдал — еще со времен курса в сотни долларов. Это осторожность, свойственная большинству белорусов: присмотреться, почитать, потерпеть…
При этом у него очень сложные жилищные условия, а дети нуждаются в лечении и уходе. Поэтому он решил отыграться. Он действительно отыграл на высокорисковых, а потом классика жанра — опять нажал что-то не то и снова потерял все. И на этом не остановился: попросил одолжить, но я по объективным причинам отказал (Слава пояснил их журналисту. — Прим. Onliner).
Надеюсь, у него в итоге получилось, потому что он планировал продать квартиру и поставить все «на зеро».
Как разводят на деньги в крипте или в NFT?
Как разводят на деньги в крипте или в NFT?
1. Есть мнение, что NFT — это цифровые фантики, для существования которых нужен хайп, был ажиотаж, ощущение золотой лихорадки. Пока хайп есть — NFT работает. Как только хайп прекратился, NFT умер.
2. Бизнес на NFT или крипто-трейдинг это чистая спекуляция, арбитраж. Вы получаете прибыль, если купили NFT дорого в самом начале роста цены, а продали, когда цена токена достигла максимума.
3. Таким образом, если вы хотите заработать, то должны оказаться в начале волны роста, когда все только начинается, когда цена NFT низкая или нулевая.
4. Для этого вы должны дождаться т.н. дропа — иными словами распродажи, когда NFT (любой токен) выбрасывают на рынок первый раз в ограниченном количестве в течении ограниченного времени.
Для стимуляции продаж — используют старую маркетинговую механику — FOMO — буквально — «страх упустить возможность, если не принял решение прямо сейчас».
5. Идея дропа NFT в том, то назначают дату, интервал времени и очень низкую цену. Если вы успели в этот промежуток времени, то успеваете купить больше NFT по бросовой цене. Если не успели, то вынуждены ждать, когда этот NFT владельцы выставят на продажу уже по более высоким ценам.
6. Таким образом, если вы знаете дату дропа NFT, это дает преимущество по сравнению с теми, кто не знает, поэтому вы начинаете искать и следить за приближающимися дропами, и здесь вы сталкиваетесь с рефоводами. Чтобы понять — что это и как работает, надо осознавать, что владельцам NFT важно создать ажиотажный спрос на дропе, и для этого оповестить и подогреть как можно больше людей.
7. Для оповещения можно покупать рекламу или публикации, но чаще используют сетевой маркетинг, когда набирают группу людей, которые начинают рекламировать NFT через специальные промо-коды или реферальные ссылки.
Чем больше рефовод привел лошков, тем больше комиссию он получает в тех же токенах, NFT или в крипте.
8. Я исследовал более 50 каналов в Телеге и более 100 в Дискорде, посвященных теме NFT, крипте, крипто играм. Все эти каналы имеют на 100% единственный вид контента, это объявления о новых дропах. Плюс, если вы попали в такой канал, то вам начинают присылать сообщения типа:
Эти объявления публикуют рефоводы, большая часть которых — мелкая школота из провинции, но есть довольные известные и раскрученные, которые ведут популярные каналы по крипте. Но цель всегда одна — проводить лошков на распродажи.
9. Почему NFT так попер? Потому что это разновидность СКАМА, которая скамом формально не является.
Если вы запускаете какой-то крипто проект, выпускаете токен, то вы должны как-то поддерживать видимость, вести деятельность, нести расходы, общаться с инвесторами. Как, к примеру, масса моих знакомых, кто, таки, подняли денег на ICO, а сейчас один гемор. Тоже самое, если вы выпускаете свою монету — надо ее как-то саппортить, листить на бирже, поддерживать торговлю и т.п. Тоже гемор.
10. С NFT таких проблем меньше. Вы выпустили коллекцию NFT, причем никаких творцов нанимать не надо. Вы клепаете алгоритмом тысячи говно-картинок, которые называют громким именем диджитал арт. Чтобы это сделать, вы:
Шаг 1. Берете на стоках пару картинок, за 0$.
Шаг 2. Нанимаете школьника за 10$ — он вам делает коллаж или гифку, или семпл в midi.
Шаг 3. Нанимаете кодера и он пишет за 50$ код или используете утилиту, которая превращает ваш исходный говно-опус в 10000 уникальных картинок или midi файлов, где изменена какая-то несущественная деталь.
Шаг 5. Размещаете свою коллекцию на бирже, но не помещаете в листинг.
Шаг 6. Находите партнеров — креативное агентство + рефоводов с большой сетью. Платите им или договариваетесь о бонусах, комиссиях. Партнеры лепят сайт, статьи на медиум, оформляют сервера на дискорде, запускают каналы в твиттере или в телеге, в реддите (хотя похоже там уже выпиливают), заводите инстаграм и т.п.
Шаг 7. Гоните волну, памп (накачка), собираете сообщество.
Шаг 8. Когда сеть собралась, объявляете дату дропа — часть обещаете раздать б/п, часть типа всего за 50-100$ или больше. Учтите, что себестоимость одного NFT может быть от 5 до 100$. Если вы продаете за 100$ — 200$, то уже отбиваете.
Шаг 9. Выводите NFT в листинг на условиях дропа и проводите дроп, чтобы у NFT возникла цена и стата.
Шаг 10. Начинаете игру — сами у себя покупаете с повышением цены, чтобы подняться в странице статистики биржи как можно выше (думаю, что еще и платите бирже за продвижение). Ваша задача показать, что цена NFT все время растет, вовлекая в торги неаффилированных коллекционеров. По сути цель — создать хайп.
Все это один-в-один тоже самое, что было в эпоху ICO.
Шаг 11. Ждете, когда цена поднялась в 20-40-100 раз, следите, чтобы была активная торговля неаффилированными трейдерами и сформировалась правильная стата и история.
Когда нужные метрики достигнуты, потихоньку продаете свои NFT, чтобы отбить затраты. Если все удачно, то можете получить прибыль + вы владеете еще тоннами NFT (которые придерживали), т.е. формально — вы миллионер, правда не в долларах, а в NFT.
Шаг 12. Стрижете бабло пока есть хайп. Если все удачно стартануло, то можно даже и заработать.
Шаг 13. Если все совсем удачно, то повторяете операцию с другим брендом, коллекцией NFT, так как все процессы настроены. Чтобы не нести расходы и не рисковать, находите инвесторов или бренды, которые оплачивают все ваши расходы и платят вам комиссию.
Зачем это делают бренды или уже раскрученные селебритес, если у них и так много денег? это просто ПР и повод лишний раз засветиться.
Сама технология NFT — очень прикольная вещь.
Осталось понять — как на этом могут зарабатывать именно творцы, которые создают произведения искусства, хочется, чтобы достойную цену получало что-то ценное, созданное человеком, и его, человеческую душу и трогающее.
Пока, увы картинки и процедурная музыка, которую создает алгоритм — полное гавно.
Можно ли заработать на NFT?
Теоретически да, как на любой высоко рискованной пирамиде, если войти и выйти в правильный момент.
Именно поэтому механика FOMO процветает и все гоняются за дропами.
Но зарабатывают не те, кто торгует NFT, а те, кто запускает схемы + майнеры, так как они всегда получают комиссии. Ну и Виталик Бутерин, конечно!
Возможно, сейчас идеальное время для визионерства и спекуляций.
Как быстро заработать на криптовалюте. 4 способа
Рынок криптовалют дает возможности заработать каждый день. Одни их них консервативны, например, торговля на колебаниях курса биткоина, величина которых может составлять около 10% в день. Другие варианты предлагают как в разы больший доход, так и значительные риски.
Торговля с большими кредитными плечами и опционы
Один из самых верных способов заработать сотни процентов за одну сделку или же потерять на ней все — торговля с кредитными плечами. Многие биржи и деривативные площадки, такие как Bitmex, Binance Futures, OKEx и другие, позволяют клиентам взять в долг средства под залог своих активов. Размер займа и риски определяются коэффициентом, величина которого начинается с 1 и достигает 100, в редких случаях превышая это значение.
Работает это следующим образом. Трейдер временно отдает бирже, допустим, 1 рубль в качестве залога и, выбрав кредитное плечо с коэффициентом в 100, получает взамен 100 рублей. На них автоматически покупается криптовалюта. Если ее цена поднимается на 1%, пользователь получает 100% прибыли. Если актив дешевеет на 1%, площадка закрывает сделку и забирает как выданные средства, так и залог.
Про другой способ заработка рассказал частный трейдер Александр Бояринцев. Он предложил вариант с покупкой call-опционов на криптовалюту. Это контракты, которые дают право купить актив по заранее определенным условиям. Цена таких контрактов может упасть, если снизится волатильность курса актива, это сделает заключение сделки более выгодным.
Инвестирование в DeFi-токены
Вокруг сферы DeFi образовался хайп, поэтому даже одна удачная покупка DeFi-токена может многократно увеличить вложения. Но вероятность потерять на этом значительно выше шансов на удачу. Во-первых, сейчас децентрализованных проектов стало крайне много, особенно если сравнивать с началом лета. Поэтому капитал пользователей, который раньше распределялся на ограниченное количество активов, сейчас приходится на тысячи проектов.
Во-вторых, вместе с хайпом в эту сферу пришли мошенники. И выпущенных ими якобы DeFi-токенов значительно больше, чем настоящих проектов. После невероятного роста цены YFI, многие пользователи решили, что DeFi-монеты нужно стараться купить как можно раньше, пока об этом еще не узнали массы. В связи с этим появился спрос на сервисы, которые позволяют первыми узнать о выпуске нового DeFi-токена.
Большинство таких монет впервые появляется на бирже Uniswap. Такие сервисы, как Astrotools.io или Dextools.io, позволяют в режиме реального времени следить за тем, как на площадку добавляют новые проекты. С одной стороны, это дает возможность трейдерам купить монеты сразу после того, как она появилась, в надежде на многократный рост.
С другой — на Uniswap нет строгой процедуры листинга. Любой желающий может выпустить токен и добавить его на эту биржу. В связи с этим мошенники пользуются охотой трейдеров за новыми проектами и стараются «подсунуть» свои монеты, не имеющие за собой абсолютно ничего. Вероятно, по этой причине, согласно данным Astrotools.io и Dextools.io, на Uniswap появляются новые криптовалюты буквально каждые 5 минут. Зачастую, это даже делают не люди. Мошенники создают специальные программы, которые автоматически выпускают токены и добавляют их на Uniswap и другие децентрализованные биржи.
Есть несколько критериев, которые повышают вероятность отобрать токен с хорошим потенциалом. Первый — ограниченная эмиссия. Чем меньше этот показатель у актива, тем выше может быть его цена. Например, ключевым фактором роста курса YFI стало то, что всего существует 30 тыс. токенов. Но сама эмиссия не гарантирует подорожание криптовалюты. Наоборот, многие мошеннические проекты выпускают монеты с эмиссией именно в 30 тыс. с целью заставить неопытных трейдеров поверить, что это новый YFI.
Второй — наличие продукта. Если проект выпустил какое-либо приложение или платформу, по мере роста ее полярности все больше пользователей будет узнавать об этой монете. Это делает вероятным ее подорожание у будущем.
Наличие продукта также повышает шансы на то, что токен будет добавлен на торговые площадки. Это третий и, вероятно, самый главный критерий для отбора DeFi-проектов. После листинга на биржах DeFi-монеты показывают стремительный рост. Причины: больше пользователей получает возможность инвестировать в криптовалюту, также добавление на биржу дает больше оснований предполагать, что проект не пустышка.
Однако покупать DeFi-токены после того, как они были добавлены на крупные площадки, обычно уже поздно. Как правило, листинг на Coinbase, Binance и других гигантах индустрии совпадает с пиком цены таких монет. Поэтому шанс заработать на инвестировании в DeFi-токены выше, если покупать их после появления на небольших торговых площадках в расчете, что на них обратят внимание лидеры рынка.
Сфера DeFi предлагает еще один способ рискованного заработка — «доходное фермерство». Работает это следующим образом. Пользователь вносит на платформу депозит в криптовалюте, например, Ethereum. По этому депозиту платится процент, но в другой криптовалюте — в нативных токенах проекта. Таким образом «фермер собирает урожай». Затем полученные монеты можно продать, чтобы зафиксировать прибыль.
«Доходное фермерство» сейчас пользуется большой популярностью. Причина в порой безумных ставках по депозитам. В первые дни работы DeFi-платформы зачастую предлагают доходность в тысячи процентов годовых. Например, проект Spaghetti Money в первые сутки работы позволял пользователям получать до 35 000% годовых в биткоине. Проект Sushiswap — более 2000%. И это нормальные показатели по сектору.
Такие ставки вызывают подозрение. И действительно есть целый ряд нюансов. Во-первых, величина доходности зависит от количества пользователей — чем их больше, чем меньше токенов будет приходиться на одного «фермера».
Во вторых, ключевую роль играет цена монеты, в которой «собирается урожай». Как правило, в первый день после запуска приложения цена высока. Но как только пользователи начинают получать выплаты, они продают токены, и их стоимость падает. Это соответственным образом сказывается на ставках по депозитам.
13 сентября бывший продакт-менеджер аналитической компании Messari Цяо Ван назвал DeFi-токены «инвестиционной возможностью десятилетия». Он считает, что не использовать этот шанс все равно что не купить биткоин в 2013 году или Ethereum в 2015 году. Однако в этой индустрии много «мусора», поэтому крайне важно выбирать проекты, которые разрабатывают реальный продукт и имеют фундаментальный базис для роста.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.